2. Следующая проблема — предоставление информации контролирующим и правоохранительным органам.

На коммерческие банки государством с каждым годом все больше полагается различных контрольно-надзорных функций (валютный контроль, контроль кассовой дисциплины, контроль сомнительных операций), направленных на ограничение прав клиентов свободно распоряжаться своими средствами.  Это не что иное, как нарушение Конституции Украины.  Для осуществления контроля существуют специальные государственные структуры — прокуратура, ГНАУ, НБУ, МВД, СБУ, КРУ, так называемая финансовая разведка Минфина и т.п.  Пусть они занимаются своим делом, для этого бюджет их и держит, тем более, что численность сотрудников этих инстанций значительно превышает численность банковских работников.

Возлагать на коммерческий банк контроль — откуда у клиента деньги — это все равно, что плотнику, которому дали забивать гвозди, требовать от своего работодателя отчет о том, за какие деньги (чистые или нечистые) он купил эти гвозди.  Банкир — не полицейский.  Он должен осуществлять расчеты и платежи, аккумулировать свободные средства и направлять их в экономику. На это банкиры учились.  Давайте разделять общественные функции, а не валить все в кучу.

Безусловно, банковская система готова выступать партнером государства в проведении мероприятий борьбы с отмыванием денег.  Именно партнером, а не заменитель контролирующих органов государства.  Понятно всем, что никакие нормативные документы, выданные или Кабинетом Министров Украины, или Национальным банком, не могут быть реализованы в этой сфере без эффективного участия всех коммерческих банков.  А чтобы их реализовать, им надо дать в руки инструмент, который обеспечил бы выполнение этих документов Таким инструментом может быть только закон, соответствующий Конституции.